本教材按照高职高专人才培养目标以及专业教学改革的需要，依据最新政策法规、标准规范来进行编写。针对金融领域中的问题，紧跟金融科技发展态势，根据目前智能投顾主要业务，提供相关证券投资基础理论知识，针对性地研究目前智能投顾行业案例，支持互联网+证券投资相关课程的教学，促进人工智能在金融领域的研究，服务当前金融科技的迫切需要而编写。在建设互联网金融国家教学资源库的基础上，建设课程在线资源，把目前智能投顾几个工作项目：客户分析、大类资产配置、投资组合选择、交易执行、投资组合再平衡、税收规划、投资组合分析，将云计算、大数据和人工智能在证券投资上的基础应用知识利用文字、图片、视频等新形态信息化手段展现，改革以往书本一统的局面，从单调的文字、图片，转向声、影、光立体展现，从纸介质一种表现形式转向不同媒体的多元表现形式，以满足灵活、自主学习的需要。通过建设立体化教材改革现有教学模式，以形成培养具有综合能力和创新精神人才的教材平台。本书适合高职高专金融、金融科技、互联网金融等专业学习使用。